央行副行长宣昌能:硅谷银行的资产负债特征导致风险发生
北京日报客户端 | 记者 白波

2023-03-18 13:05 语音播报


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以“高水平开放应对全球变局”为主题的全球财富管理论坛2023年会3月18日至19日在北京举行。中国人民银行副行长、党委委员宣昌能表示,硅谷银行的资产负债特征使其对利率变化更为敏感,最终引发风险。

宣昌能说,过去几十年,全球化与合作共赢推动世界经济增长、稳定通货膨胀。以中国为代表的新兴经济体成为世界经济增长的重要引擎和稳定通胀的重要因素。近年来,经济保守主义、逆全球化思潮等有所抬头,对资源在全球范围内有效配置形成不利影响。近几年来,疫情反复、地缘冲突等对全球供应链带来新的不确定冲击,并进一步加大了通胀压力。主要发达经济体为抑制通胀采取的快速加息措施,也使各方面担心对全球经济的影响并引发新的金融风险。

他指出,2022年,包括股市、债市、大宗商品、黄金在内的全球各类资产价格均出现比较明显的波动。近期美国硅谷银行倒闭及其引起的连锁反应仍在发展演化,引起各方面广泛关注。

3月10日,美国加利福尼亚州金融保护和创新局宣布依法接管主要服务初创企业的区域性银行硅谷银行,并指派美国联邦储蓄保险公司为硅谷银行进行清算管理,原因是硅谷银行流动性和清偿能力不足。这是2008年9月以来美国最大的银行关闭事件。

“近期美欧个别少数银行业机构暴露出的风险表明,主要发达经济体货币政策的快速调整在产生外溢效应的同时,也存在内溢影响。过去长期的低利率环境,使部分金融机构习惯于在利率低波动性环境下摆布资产负债,缺乏对利率短期、大幅波动的预期和敏感性。”宣昌能指出,硅谷银行的资产负债特征使其对利率变化更为敏感,并最终引发风险。从目前情况看,主要发达经济体通胀短期内能否明显回落还存在不确定性,继续保持较高利率水平也可能对银行业等金融体系的稳健运行造成不利影响,都增大了货币政策调控面临的“两难”甚至“多难”。

宣昌能说,复杂多变的环境下,中国市场的开放、稳定与发展,给世界提供了多元化机遇与选择。中国坚定实施稳健、正常的货币政策,经济增长稳中向好,形成了难得的低通胀经济环境。过去5年,中国CPI总体稳定,平均涨幅为2%,2022年涨幅即为2%。中国金融市场对外开放日益深化,为投资者做好财富管理和资金配置提供新的机遇。近年来,中国先后推出40多项对内对外金融开放措施,大幅放宽了金融服务的市场准入。到2022年年底,境外主体持有境内人民币资产余额为9.6万亿元,较2017年增长1.2倍,其中股票和债券的规模分别为3.2万亿元和3.5万亿元。

中国环境、社会及治理(ESG)领域也具备较多和较好的投资前景。中国与美国共同担任二十国集团(G20)可持续金融工作组联席主席,牵头制定G20转型金融框架;与欧盟共同发布的《可持续金融共同分类目录》中,涉及减缓气候变化的经济活动趋同率达到80%。2020年向国际社会作出“双碳”目标承诺以来,中国不断完善绿色金融政策框架和激励机制,绿色金融市场迅速发展。截至2022年年底,我国本外币绿色贷款余额达到22万亿元,绿色债券存量约1.5万亿元,资产规模位居全球前列。


编辑:王海萍


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